El sector asegurador apuesta con fuerza por el asesoramiento financiero, ¿y responsable?

asesoramiento_financiero

 

El sector asegurador apuesta con fuerza por el asesoramiento financiero. Esta es una de las conclusiones del diario económico Expansión sobre el asesoramiento financiero. En un reciente artículo publicado en el citado diario se constata que «el sector asegurador parte de una posición competitiva ventajosa frente a la banca tradicional a la hora de afrontar nuevos retos en materia de asesoramiento financiero y gestión patrimonial. Una posición adquirida gracias a que las compañías aseguradoras, en los últimos años, han conseguido ganarse la confianza de los inversores mostrando una buena gestión de los balances y saliendo, de este modo, fortalecidas de la crisis”. 

Este reforzamiento tiene que ver con la confianza y experiencia ganada con los inversores en la planificación del ahorro en momentos de crisis, unida a la ventaja de ofrecer un amplio abanico de servicios con propuestas ajustadas al nivel patrimonial de cada cliente.

Inversión socialmente responsable

No obstante, es importante remarcar las diferencias entre la comercialización de productos financieros y el asesoramiento financiero. Ser capaces de acompañar a los clientes en todo el ciclo de vida financiero, independientemente del tipo de producto es, sin duda, un valor fundamental en el asesoramiento financiero.  Además de la incorporación de otros productos y formas de gestión diferenciales: Servicios de Asesoramiento Integral, Inversión Socialmente Responsable, etc.

El 58% de los inversores españoles tiene en cuenta el impacto social y medioambiental de su inversión. En esta línea, entre las prioridades de los inversores españoles destaca el respaldo a la Inversión Socialmente Responsable: apoyo a la inversión en compañías con buenas prácticas de trabajo, tecnología verde, inversiones en empresas que promuevan la inclusión de personas con discapacidad, etc.

Teniendo en cuenta todo esto, y observando que los tipos bajos de interés suponen un escollo para las aseguradoras y en especial para las de vida. ¿Sería interesante para las Compañías  incorporar a sus Planes Estratégicos en el portafolio de productos financieros, una línea de Asesoramiento Especializado en Inversiones Socialmente Responsables? No hay duda: una cuota de mercado importante de Inversores Responsables, tendría respuesta a sus prioridades responsables de inversión.